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ロボアドバイザー

概要

投資信託等の投資管理やポートフォリオ管理、自動リバランス機能など、これまで主に富裕層向けに提供されていたサービスを、オンライン上で簡易かつ安価に提供するロボアドバイザーサービスが普及しつつあります。

ロボアドバイザーの事例

当ページの記載内容は、当サイトの管理人が各FinTechのWEBサイト等を参考にして記載しています。内容が正確でない可能性がありますので、必ず各FinTechのWEBサイト等をご自身でご確認ください。
Wealthfront
(出典)Wealthfront WEBサイト
サマリ個人投資家向けに投資運用業務の自動化サービス
設立2011年
拠点アメリカ カリフォルニア
サイトhttps://www.wealthfront.com/
リンクWikipedia CrunchBase
Wealthfrontは、個人投資家向けに投資運用サービスを提供するFinTech企業です。ツールを使用した投資運用業務の自動化を通じて、既存の投資銀行等と比較して、低い手数料を実現しています。特にインデックス連動型の長期投資を重要視しています。2015年3月時点で20億ドルの預り資産を有するなど、既存の投資銀行等の高い手数料を嫌う層を着実に取り込んでいます。(2015年9月執筆)
Nutmeg
(出典)Nutmeg WEBサイト
サマリオンライン経由で顧客の資産運用をサポート
設立2010年
拠点イギリス ロンドン
サイトhttp://www.nutmeg.com/
リンクWikipedia CrunchBase
Nutmegは、オンライン経由で顧客の資産運用をサポートするロンドン発祥の企業です。利用者は、同社のサービス上で投資目的や期間、許容するリスク等を選択すると、各個人の資産状況に応じたポートフォリオが提示されるようになっています。また、分散投資やポートフォリオのリバランスをサポートするようなサービスも存在しています。(2015年9月執筆)
Personal Capital
(出典)Personal Capital WEBサイト
サマリPFMツールや資産運用アドバイスサービスを提供
設立2009年
拠点アメリカ カリフォルニア
サイトhttps://www.personalcapital.com/
リンク CrunchBase
Personal Capitalは、主にアカウントアグリゲーション機能を有するPFMツールや資産運用アドバイスサービスを提供する企業です。同社は、退職期を迎えたベビーブーマー世代など、10万ドル以上の資産を有する中間層を主なターゲット層としており、単なるPFMツールの提供だけでなく、オンライン経由で適切な投資ポートフォリオ形成支援などの資産運用アドバイスサービスを提供しています。(2015年9月執筆)
Betterment
(出典)Betterment WEBサイト
サマリオンライン上で投資アドバイザリーサービスを提供
設立2008年
拠点アメリカ ニューヨーク
サイトhttps://www.betterment.com/
リンクWikipedia CrunchBase
Bettermentは、オンライン上で投資アドバイザリーサービスを提供する企業です。いわゆるロボ・アドバイザー企業の1つです。利用者は、同社が提供するオンラインサービス上で、簡単な運用方針を設定するだけで、自動的に投資ポートフォリオを構成することできます。同社は、インデックス連動型やETF等を重視したポートフォリオを構成しており、リバランスも自動的に実施してくれます。(2015年9月執筆)
FutureAdvisor
(出典)FutureAdvisor WEBサイト
サマリ個人のリスク指向に合わせた投資サービスを提供
設立2010年
拠点アメリカ カリフォルニア
サイトhttps://www.futureadvisor.com/
リンクWikipedia CrunchBase
Future Advisorは、オンライン上で個人のリスク指向に合わせた投資サービスを提供するロボ・アドバイザー企業です。同社は、主に中流階級をターゲットとし、各個人のリスク指向や年齢等に合わせて、最新の投資理論を活用したアルゴリズムにより、インデックス連動型のポートフォリオ等を提案するサービスを提供しています。2014年時点で約6億ドルの資産を運用しているとされます。(2015年9月執筆)
SigFig
(出典)SigFig WEBサイト
サマリ資産ポートフォリオ管理と投資サービスを提供
設立2008年
拠点アメリカ カリフォルニア
サイトhttps://www.sigfig.com/
リンク CrunchBase
SigFigは、オンライン上で利用者の資産ポートフォリオ管理と投資サービスを提供するロボ・アドバイザー企業です。同社は、オンライン上で利用者の資産ポートフォリオ管理機能(PFM機能)を提供するほか、利用者のニーズや年齢、退職時期等を考慮して自動的に投資先をアドバイスする機能等を提供しています。投資ポートフォリオ構築にあたっては、インデックス連動型投信等を重視しています。(2015年9月執筆)
Robinhood
(出典)Robinhood WEBサイト
サマリ手数料がゼロの証券取引アプリを提供
設立2013年
拠点アメリカ カリフォルニア
サイトhttps://www.robinhood.com/
リンクWikipedia CrunchBase
Robinhoodは、手数料がゼロの証券取引アプリを提供する投資ブローカー会社です。通常の証券取引では必ず手数料が発生しますが、同社の証券取引アプリでは手数料は発生しないのが特徴です。同社は代わりに、預かり資金の運用益や信用取引における手数料等から収入を得ています。これまで、iPhoneやiPad向けのアプリしか提供していませんでしたが、2015年夏にAndoroid向けアプリを提供するなど、その領域を拡大させています。(2015年9月執筆)